Кошельки криптоплатформы Whitebird получили статус подсанкционных в AML-системах. Что происходит?

Недавно в интернете начались активные обсуждения того, что адрес криптоплатформы WhiteBird был помечен популярным AML-сервисом как 100% подсанкционный.

Почему это произошло?

Вероятная причина такого обозначения – вступающий в полную силу с 24 мая 20-й пакет санкций ЕС, включающий запрет на участие в сделках с лицами и компаниями, предоставляющими услуги в сфере криптоактивов, а также на операции с белорусским цифровым рублём.
Стоит отметить, что на данный момент проблемы затронули только одну криптоплатформу и только один AML-сервис показывает такое сообщение. Однако проблема может распространиться.

Что такое AML-сервисы?

AML (Anti-Money Laundering) – это система противодействия отмыванию денег, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
В мире криптовалют это происходит следующим образом:

• Разметка сети (Кластеризация). Специалисты AML-сервисов постоянно идентифицируют и маркируют кошельки в блокчейне. Они точно знают, какие адреса принадлежат легальным биржам (например, Binance), а какие подсанкционным лицам и компаниям.
• Расчет уровня риска (Risk Score). Когда криптовалюта отправляется с одного кошелька на другой, AML-сервис мгновенно анализирует всю историю её транзакций вглубь по цепочке блоков. На основе этого кошельку или конкретной транзакции присваивается уровень риска в процентах (от 0% до 100%).
• Разделение на категории. Весь входящий поток средств делится на компоненты. Например, сервис может показать, что монеты на вашем кошельке на 70% «чистые» (поступили с легальных бирж), на 20% связаны с высокорискованными P2P-обменниками и на 10% — с подсанкционными адресами (строка Sanctions).

Если итоговый балл риска кошелька превышает допустимый лимит, система безопасности автоматически блокирует транзакцию.

Что это значит для пользователей?

Это означает, что ваши кошельки на крупных иностранных криптоплатформах могут быть заблокированы, если вы переводили туда средства с помощью криптоплатформы WhiteBird.
Комплаенс-системы этих площадок могут распознать транзакцию как высокорискованную. Это грозит временной или постоянной блокировкой активов до выяснения происхождения средств.

Перед переводом средств рекомендуется проверять «чистоту» кошелька с помощью AML-сервисов.

Что говорит криптоплатформа?

Представители Whitebird заявили, что архитектура их платформы полностью безопасна – позволяет совершать обменные операции и хранение без каких-либо проблем с разметкой.

«Более того, мы несём гарантийные обязательства за крипту, купленную у нас, и обязуемся заменить крипту, которая Вам не подошла на новую», – сообщают в компании.