Российские банки блокируют покупку криптовалюты через белорусские криптобиржи
Российские банки начали бороться со схемой арбитража, предполагающей покупку USDT на криптоплощадках стран СНГ с последующей продажей за наличные рубли в России, сообщает Forbes.
Что такое арбитраж?#
Арбитраж в криптовалюте – это стратегия заработка на разнице в цене одного и того же актива: инвестор покупает криптовалюту там, где она дешевле, и продаёт там, где она дороже, получая прибыль на разнице курсов.
Как работала эта схема?#
Схема работала следующим образом:
- Инвестор переводит средства из российского банка в белорусский или вносит их в виде наличных сразу на счёт в Беларуси.
- Инвестор пополняет счёт на белорусской бирже и покупает там USDT.
- Инвестор продаёт USDT за наличные рубли в России, используя местные криптообменники.
- Инвестор вносит наличные рубли на счёт в российский банк или оставляет в виде наличных.
- Схема повторяется вновь.
Заработок при этом происходит на разнице в цене между наличным и безналичным курсом USDT.
Сооснователь белорусской криптоплатформы WhiteBird Сергей Черечень заявил, что такой арбитраж может принести человеку доходность в 2% и более с «одного круга».
Почему банки против этой схемы?#
Банк России, по словам представителя регулятора, видит в этой схеме арбитража высокие риски легализации денежных средств «неустановленного происхождения».
При этом с 1 июля 2027 года подобная схема перестанет работать, поскольку с этой даты, согласно закону о цифровых валютах, будет запрещено покупать USDT напрямую у белорусской или другой площадки СНГ через российский банк и продавать их за наличные в России по прежней схеме: закон потребует участия допущенных на российский рынок организаций.
Запрещён ли арбитраж?#
Нет, арбитраж не является незаконным и считается известным способом заработка на криптовалюте. При этом у банков могут возникать вопросы к происхождению средств, а операции могут быть заблокированы до завершения проверки.