Криптобанки в Беларуси: в ПВТ появятся KYT-провайдеры
Наблюдательный совет ПВТ под председательством Премьер-министра Республики Беларусь Александра Турчина в понедельник 29 июня провёл заседание, где среди прочего обсудил вопросы формирования правового контура для работы криптобанков и расширения криптоюрисдикции.
По итогам заседания приняты документы, которые усиливают регулирование и повышают предсказуемость требований для участников крипторынка.
Было принято положение о требованиях к правилам внутреннего контроля криптобанков – формирование правил внутреннего контроля криптобанков в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
Данный документ устанавливает единый стандарт организации ПОД/ФТ-контроля за криптобанками, который охватывает как традиционные банковские операции, так и операции с цифровыми знаками (токенами), что обеспечивает сопоставимость практик крипторезидентов ПВТ с классическим банковским сектором.
Также Наблюдательным советом ПВТ принято решение о введении нового вида деятельности – «деятельность KYT-провайдера» (Know Your Transaction) и одновременно утверждены требования к компаниям, планирующим ее осуществлять.
«Это очень важный элемент с точки зрения формирования безопасного и стабильного функционирования данного сектора. Развитие собственных KYT-продуктов рассматривается как важный элемент устойчивости и технологической независимости криптоэкосистемы ПВТ. Введение данного регулирования открывает возможности для создания конкурентоспособных решений в сфере блокчейн-аналитики, их масштабирования», – подчеркнул Дмитрий Калечиц.
Что такое KYT?
KYT (Know Your Transaction – «Знай свою транзакцию») – это технология анализа криптовалютных транзакций в блокчейне, которая помогает выявлять подозрительные операции и оценивать риски, связанные с движением криптоактивов.
Таким образом, в задачи KYT-провайдера входит проверка чистоты цифровых активов, выявление подозрительных операций и оценка рисков отмывания денег.
Есть ли список будущих компаний-криптобанков?
На данный момент открыто о своих планах стать криптобанком сообщала только одна компания.
Мы собираем список компаний, которые планируют получить лицензию криптобанка.
Александр Егоров также сообщил, что представители порядка семи различных компаний, которые являются криптобиржами или которые заинтересованы в заходе на этот рынок криптобанков, сейчас участвуют в заседаниях рабочей группы, созданной в Национальном банке.